資産計画のプロ!ファイナンシャルプランナーの資格について

ファイナンシャルプランナー FP 資格 種類 解説

住宅購入資金に保険、老後の費用など将来や万が一に備えたいときには、資産計画を立てる必要があります。
しかし、資産計画はその人の生活環境、経済状況によって千差万別です。

そんな個人の状況を分析して、適した資産計画を立てる手伝いをする専門家がファイナンシャルプランナーです。

今回は、自分の生活はもちろん、ビジネスシーンでも役立つファイナンシャルプランナーの資格について詳しく説明します。

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ファイナンシャルプランナーとは?

お金

ファイナンシャルプランナー(FP)は、“暮らし”と“お金”の相談に対応する資産管理のエキスパートです。

相談者が思い描いている夢や理想の生活を目指すためにはどうすればよいのか、“お金の準備の仕方”についてアドバイスをします。

以下の3点のサポートが具体的な仕事内容です。

日々の家計管理から現状を分析する

住宅ローン、税制、老後の生活設計、資産運用などの計画を立てる

計画に則り、実行する

必要に応じて弁護士や税理士、不動産会社などのさまざまな専門家とも連携を図りながらライフプランの計画・実行を進めていきます。

幅広い知識をもつだけでなく、コミュニケーション能力の高さも必要となる職種だといえるでしょう。

ファイナンシャルプランナー資格の種類

種類

ファイナンシャルプランナーの資格には、国家検定の「FP技能士」、民間資格の「AFP資格」「CFP®資格」の3種類があります。
それぞれの資格を詳しく見ていきましょう。

FP技能士

国家検定のFP技能検定に合格することで名乗れるようになります。

指定試験機関は、金融財政事情研究会と日本FP協会のふたつ。
FP技能検定は1~3級の3等級に分かれており、それぞれの試験で学科・実技試験があります。

3級FP技能検定
□ 受験資格:ファイナンシャルプランナー業務に従事あるいは従事しようとしている方
□ 受験費用:
 学科試験 3,000円(税抜)
 実技試験 3,000円(税抜)
□ 取得できる資格名:3級FP技能士
2級FP技能検定
□ 受験資格:次のいずれかに該当する方
 3級FP技能検定合格者
 実務経験2年以上
 AFP認定研修の受講修了者
□ 受験費用:
 学科試験 4,200円(税抜)
 実技試験 4,500円(税抜)
□ 取得できる資格名:2級FP技能士
1級FP技能検定
□ 受験資格:次のいずれかに該当する方
 1級学科試験の合格者
 CFP認定者
 CFP資格審査試験の合格者
 一般社団法人金融財政事情研究会のFP養成コース修了者で1年以上の実務経験を有する者
□ 受験費用:
 学科試験 8,900円(税抜)
 実技試験 25,000円(税抜)
□ 取得できる資格名:1級FP技能士

AFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)資格

AFP資格は日本FP協会が認定している資格です。

「教育」「試験」「倫理」の3点を重視し、健全で質の高いファイナンシャルプランナーを育成することを目的としています。

AFP資格認定を受けるためには、倫理・コンプライアンス・ライフプラン・金融・保険などの専門分野を学習するAFP認定研修を修了する必要があります。

研修を修了した後は、試験を受けることでFPとして必要な知識を身につけているかをチェックします。
2級FP技能検定に合格して、AFP資格の認定を受けましょう。

常に最新の知識とスキルを身につけるために継続教育として2年毎に資格の更新が義務付けられています。
AFP認定者は、日本FP協会の会員倫理規定を順守しなければならないという規則もあります。
AFP資格
□ 受験資格:次のいずれかに該当する方
 AFP認定研修の受講修了者
 3級FP技能検定合格者
 FP実務経験2年以上
□ 受験費用:
 学科試験 4,200円(税抜)
 実技試験 4,500円(税抜)
□ 日本FP協会加入力:
 入会金 10,000円(税抜)
 年会費 12,000円(税抜)
□ 取得できる資格名:AFP資格
合格後はAFP登録するために日本FP協会に加入しなければなりません。

CFP®(サーティファイド ファイナンシャル プランナー®)資格

CFP®資格とは、北米・ヨーロッパ・アジア・オセアニナなど世界で導入されているファイナンシャルプランナーの資格です。

CFP®資格を取得すると、世界水準のファイナンシャルプランニングを提供できる証明になります。
CFP®の認定者になるためには、「教育」「試験」「経験」「倫理」の4つの要件を満たすことが必要です。

まず、CFP®の教育として所定のカリキュラムが制定されています。
学んだカリキュラムを総合的に活用できるかどうかの能力評価試験が行われます。

試験課目
□ 金融資産運用設計
□ 不動産運用設計
□ ライフプランニング・リタイアメントプランニング
□ リスクと保険
□ タックスプランニング
□ 相続・事業承継設計
継続教育としてAFPと同様に2年ごとの更新が必要です。
さらに試験合格後に、CFP®エントリー研修を修了することが求められます。

経験要件3年を満たすことで資格が認定されます。
資格が認定された方は、日本FP協会の会員倫理規定を順守しましょう。

CFP®資格
□ 受験資格:次のいずれかに該当する方
 AFP認定者
 日本FP協会指定大学院の所定課程修了
□ 受験費用:
 1課目あたり 5,400円(税込)
 2課目以上出願時は1課目ごとに4,320円が受験料として加算される
□ 取得できる資格名:CFP®資格

ファイナンシャルプランナーの仕事内容

FP

ファイナンシャルプランナーの資格を取得することで、
金融・不動産・住宅ローン・税制・保険・年金・相続
など、幅広い知識を身につけることができます。

資格を活用できる選択肢として、以下のものもあげられます。

起業

社内ファイナンシャルプランナーになる

家庭のライフプランを立てる

資産運用に役立てる

就職活動や転職活動に活かす

金融業界不動産業界で働いている方、保険会社で働いている方なども、仕事に直結した資格として役立てられるでしょう。

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まとめ

matome

長い人生の中で豊かに生活していくために、資産計画は大切です。
資産計画に関する知識・スキルを身につけておくと将来設計や転職、日々の生活などさまざまな場面で応用できるでしょう。

FP技能検定、AFP資格、CFP®の資格、全てを取得しようと思ったら段階を追う必要があります。
今から少しずつでも勉強を始めてみてはいかがでしょうか。

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参考サイト


日本FP協会「ファイナンシャル・プランナー(FP)とは」(2017年12月19日,https://www.jafp.or.jp/aim/fptoha/fp/)
日本FP協会「FPの資格と検定の種類」(2017年12月18日,https://www.jafp.or.jp/aim/fpshikaku/kind/)
一般社団法人 金融財政事情研究会「2018年度試験日程・科目・受検手数料 」(2017年12月18日,http://www.kinzai.or.jp/fp/nittei-fp/16495.html)
日本FP協会「AFP資格とは?」(2017年12月19日,https://www.jafp.or.jp/aim/afp/afptoha/)
日本FP協会「CFP®資格とは?」(2017年12月19日,https://www.jafp.or.jp/aim/cfp/cfptoha/)
日本FP協会「平成29年度審査試験要項」(2017年12月19日,https://www.jafp.or.jp/aim/cfp/cfp_exam/files/points_cfp.pdf)
日本FP協会「CFP®資格審査試験」(2017年12月19日,https://www.jafp.or.jp/aim/cfp/cfp_exam/)
日本FP協会「4つのEと6ステップ」(2017年12月19日,https://www.jafp.or.jp/aim/cfp/cfptoha/4e.shtml)

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